Finanční plánování navazuje na finanční zprostředkování, ale jde více do hloubky. Neřeší pouze výběr jednotlivého produktu, ale celkovou finanční situaci a dlouhodobý směr klienta či celé domácnosti.

Součástí spolupráce je analýza současné situace, pojmenování krátkodobých i dlouhodobých cílů a vytvoření osobního nebo rodinného finančního plánu. Následně plán pravidelně revidujeme a upravujeme podle změn v životě, příjmech, výdajích, majetku i prioritách.

Dlouhodobě pracuji s metodikou společnosti KFP Online, s. r. o., která působí na českém trhu více než 20 let. Pro zpracování a přehlednou vizualizaci finančního plánu využívám také platformu Planiq.

Možnosti finančního plánování vám rád nejprve nezávazně představím. Společně si ujasníme, kde se nyní nacházíte, jaké jsou vaše priority a jaké cíle jsou realistické. Výsledkem je konkrétní a srozumitelný plán kroků, který pomáhá dát financím řád — ať už jde o bydlení, rezervy, pojištění, investování, vzdělání dětí nebo přípravu na důchod.

Cena za komplexní zpracování finančního plánu činí 6 900 Kč. V případě potřeby zahrnuje také porovnání více variant řešení, obvykle 1 až 3.